Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık piyasasında önemli bir düzenlemeye imza attı. Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğe göre, kripto transfer işlemlerine hem zaman hem de miktar sınırı getirildi. Özellikle stabil kripto paralar için getirilen günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limit dikkat çekti.
Mali Suçlarla Mücadele Kapsamında Yeni Adımlar
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan tebliğ ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) için daha sıkı güvenlik ve kontrol prosedürleri uygulanacak. Artık platformlar:
- Müşterilerin ve gerçek faydalanıcıların kimlik bilgilerini düzenli olarak güncellemekle yükümlü olacak.
- İş ilişkisine dair ilave bilgi ve malvarlığı ile fon kaynağına dair detaylı belge talep edebilecek.
- Risk yönetim politikasında, hem işlem adedi hem de tutar açısından üst sınırlar belirlemek zorunda olacak.
Transferler En Az 48 Saat Sonra Gerçekleşecek
Yeni düzenlemeye göre, kripto varlık çekim işlemleri, alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek. İlk kez çekim yapan kullanıcılar için bu süre en az 72 saat olacak. Böylece, suç gelirlerinin hızlıca sisteme sokulması ve yurt dışına transfer edilmesi önlenecek.
Stabil Kripto Paralara Günlük ve Aylık Limit
Piyasada “stabil coin” olarak bilinen, değeri dolara veya başka bir resmi para birimine sabitlenmiş kripto varlıklar için çekim işlemlerinde:
- Günlük en fazla 3 bin dolar,
- Aylık en fazla 50 bin dolar transfer yapılabilecek.
Ancak, eğer “seyahat kuralı” adı verilen güvenlik prosedürleri eksiksiz uygulanırsa, bu limitler iki katına kadar çıkabilecek. Bu kural kapsamında, platform müşterisinden ayrıntılı kimlik ve işlem açıklamaları alınması zorunlu hale geliyor.
İşlem Açıklaması Zorunlu Olacak
Tüm kripto transferlerinde, müşterilerden en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması talep edilecek. Bu sayede, transferin amacı daha net şekilde kayıt altına alınacak.
İstisnalar ve Onaylı İşlemler
Likidite sağlayıcıları, piyasa yapıcıları ya da piyasalar arası arbitraj işlemleri için gerçekleştirilen transferlerde, bazı esneklikler tanındı. Eğer söz konusu işlemler yönetim kurulu onayıyla gerçekleştirilirse, limit ve zaman sınırı kuralları uygulanmayabilecek.
Ayrıca, platformlar ile saklama kuruluşları arasında yapılacak sermaye piyasası mevzuatına dayalı transferler, bu sınırlamalardan muaf tutulacak.
Uymayanlara Ağır Yaptırımlar Geliyor
Tebliğe aykırı davranan kripto platformları, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalacak. Bu cezalar arasında:
- İdari para cezaları,
- Lisans iptali,
- Yeni lisans verilmemesi gibi maddeler bulunuyor.
Bakan Şimşek: “Sistem Güvenliği ve Bütünlüğü İçin Şart”
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, daha önce yaptığı açıklamalarda bu düzenlemelerin, suç gelirlerinin uluslararası transferini engellemek amacıyla hazırlandığını belirtmişti. Şimşek, “Platformların kurallara eksiksiz uyması, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin güvenliği için hayati önemde” açıklamasında bulundu.
